強化管理嚴防電信詐騙

(資料圖)

本文轉自：安徽日報

今年以來，明光農村商業銀行全面壓實賬戶管理主體責任，完善以賬戶質量和風險防范為導向的管理體系，嚴防電信網絡詐騙，打擊新型違法犯罪。

該行在新開戶方面做好“五查三問”，臨柜人員加大對新開立賬戶業務審核力度，了解客戶的身份、開戶用途等，從源頭上確保銀行賬戶開立真實合規。同時各營業網點利用科技手段，密切監測客戶可疑交易，對符合風險特征的賬戶進行判斷、分析，確認可疑的，根據不同情況采取調低非柜面渠道業務權限、暫停非柜面業務、控制賬戶等方式。如發現有涉及電信詐騙、網絡賭博等違法犯罪行為，及時移交公安機關。該行還對公眾特別是高危人群開展全方位、有重點的宣傳，利用“請進來、走出去”方式在開展業務營銷的同時對客戶進行相關賬戶風險宣傳、提示，走進社區、學校、村委會開展精準宣傳，防止電詐犯罪向社會底層人群、未成年人、農村地區蔓延發展。 （張新嬌）

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