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為最大限度減少電信網絡詐騙犯罪案件的發生，保護好人民群眾的財產安全，工行太原興華街支行多舉措抓實反詐宣傳、提升源頭管理、優化查控流程等措施，幫助群眾提高防范電信詐騙意識和能力，筑起反詐堅實“防護墻”。
一、抓“宣傳”、營造反詐氛圍。該行以網點窗口為陣地，積極踐行反電信詐騙宣傳和治理工作。利用網點電子顯視滾動屏播發宣傳語，在各營業大廳張貼“出售、出租、買賣銀行卡屬違法行為”等風險提示信息，提醒辦理相關業務的客戶，買賣、出租、出售電話卡、銀行卡的危害性及承擔的法律后果，不斷增強公眾依法使用賬戶的意識。同時，要求一線客服經理對前來辦理轉賬業務的客戶，詢問轉賬匯款真實用途，提高客戶的防范意識和警惕性。并充分利用外拓營銷時機，走進轄區內市場、商業街、企事業單位等公共場所開展宣講，構建濃厚的反詐宣傳氛圍。
二、抓“源頭”、排查賬戶風險。嚴格落實監管部門各項要求，堅持將客戶身份識別、堵截涉案賬戶等工作抓實抓細。要求網點在賬戶開立環節明確告知客戶出售、出租、出借賬戶相關法律責任。并要求客戶簽署《風險提示書》和公安部門的《責任告知書》，特別對新開賬戶的客戶身份信息進行嚴格審查，了解客戶開戶目的，確保客戶信息真實有效，嚴防賬戶用于違法犯罪，守牢前臺防線。同時，持續加大賬戶排查力度，開展“一人多戶”、頻繁開銷戶、賬戶頻繁升降級、長期不動戶等風險排查工作，通過電話回訪、實地查防、網絡查驗等方式進一步識別、核對客戶真實身份，對可疑賬戶進行管控，實行賬戶監管常態化，切實壓降存量賬戶風險。
三、抓“流程”、健全管控機制。該行要求全轄要以更高的政治站位、更強的政治責任、更實的工作作風，持續優化查控流程，有效實現對涉案賬戶的快速查詢、緊急止付、快速凍結，提高資金攔截時效，最大程度挽回群眾財產損失。一方面，該行對新開賬戶開展電話回訪，如存在可疑情況，及時對賬戶進行交易限制，另一方面嚴格控制網銀交易限額，從源頭上防范不法分子利用電子銀行渠道，便捷轉移涉賭涉詐涉恐非法集資資金。（作者：王勇）
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