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近日民生銀行臨沂蘭陵支行工作人員在辦理業(yè)務(wù)過程中保持高度警惕，敏銳發(fā)現(xiàn)某客戶存在重大涉嫌欺詐嫌疑后，主動擔(dān)當(dāng)作為，啟動警銀聯(lián)動處置機制，積極配合公安機關(guān)成功抓獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人，為案件的成功偵破做出了積極貢獻，得到蘭陵縣公安局的高度評價，并受到蘭陵縣公安局反詐中心的表彰和感謝。
2022年11月8日10時許，嫌疑人吳某攜帶本人銀行卡來到蘭陵支行柜臺要求解鎖取現(xiàn)，經(jīng)查詢鎖定原因為交易異常，經(jīng)辦柜員核對信息時，發(fā)現(xiàn)吳某并不清楚賬戶的資金狀況，支支吾吾解釋自己銀行卡用于接收工資，其預(yù)留工作單位為某房地產(chǎn)有限公司，隨即柜員通過三方平臺查詢到其工作單位的聯(lián)系電話，與公司負責(zé)人聯(lián)系后確定吳某已離職；在查詢客戶交易流水時發(fā)現(xiàn)，該賬戶分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出，交易對手眾多，交易銀行多為外地，夜晚交易，轉(zhuǎn)入后接著至ATM取現(xiàn)或微信零錢充值，間隔時間極短，交易疑似電信詐騙；
在柜員詢問過程中吳某神情緊張，其表述內(nèi)容與自己賬戶交易完全不符，始終無法提供任何資料排除可疑情形。吳某的異常行為引起了經(jīng)辦柜員的警覺，立即將情況上報支行風(fēng)險監(jiān)控人員，按照“警銀聯(lián)動”機制上報蘭陵縣公安局反詐中心要求協(xié)查。經(jīng)縣公安局反詐中心核查后，認定吳某有涉案情況，表示民警將盡快趕到現(xiàn)場。在等候110出警的過程中，客戶不停催促柜臺加快速度，該行柜員巧妙周旋，告知客戶需等待授權(quán)，拖延客戶。約十分鐘后，公安干警（便衣警察）來到支行廳堂，在其出示警官證后要求查看嫌疑人手機時，嫌疑人吳某故意將手機開機密碼鎖死，拒絕打開手機，這一反常行為更加引起了公安干警和銀行工作人員的懷疑。公安干警遂將該名男子迅速控制并沒收了手機，帶離現(xiàn)場。
自防范電信詐騙及”斷卡行動“工作開展以來，民生銀行臨沂分行嚴格落實賬戶管理主體責(zé)任，持續(xù)強化賬戶風(fēng)險防控管理措施，及時將外部監(jiān)管、總分行下發(fā)的風(fēng)險提示及典型案例進行培訓(xùn)傳導(dǎo)，不斷提升轄內(nèi)網(wǎng)點廳堂一線人員的風(fēng)險防控意識及異常賬戶識別技能。此次協(xié)助破案充分展現(xiàn)了民生銀行臨沂分行盡職守責(zé)、務(wù)實高效的工作作風(fēng)與精湛專業(yè)的職業(yè)技能。今后，臨沂分行將一如既往支持反詐騙工作，為推進新形勢下打擊治理電信詐騙犯罪活動，創(chuàng)建良好的社會金融環(huán)境貢獻力量。
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