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“反洗錢”與“電信詐騙”這兩個詞匯已經(jīng)成為銀行員工腦中緊繃的一根弦，建行臨沂新城支行采取四項措施嚴防電信詐騙與洗錢行為發(fā)生。
該行從發(fā)卡的源頭進行有效的管控，員工在為客戶辦理開卡業(yè)務時做好盡職調(diào)查，在了解客戶是否本人意愿辦理之后去了解客戶的真實用途，以免客戶被誘惑走入歧途，并在開卡的過程中嚴肅告知客戶銀行卡必須規(guī)范使用，不得出租出借出售銀行卡，并告知客戶謹防電信詐騙，轉(zhuǎn)賬支付等注意安全，在源頭做好工作之后也注意后續(xù)跟蹤觀察。
該行還充分利用銀行大數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)，通過模型監(jiān)測篩選出部分可疑數(shù)據(jù)，并及時核查與管控，有效預防電信詐騙與洗錢行為發(fā)生。加大預防電信詐騙與洗錢行為宣傳力度，在營業(yè)場所張貼防范電信詐騙與洗錢行為的海報，擺放防范電信詐騙與洗錢行為的宣傳折頁，及時向客戶宣傳反洗錢和防電信詐騙知識，并經(jīng)常舉辦相關反洗錢和防電信詐騙知識培訓，進一步提升全民反洗錢和防范電信詐騙意識和能力。
該行開展經(jīng)常性的防范電信詐騙和洗錢行為現(xiàn)場檢查，一旦發(fā)現(xiàn)問題及時追究相關人員責任，真正讓前臺經(jīng)辦人員高度重視防范電信詐騙和洗錢行為的重要性。
通訊員 于明全
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