商報全媒體訊（椰網(wǎng)/海拔新聞實習記者 牛志遠 通訊員 鄭甜 王志娟）近日，海南銀行成功堵截兩起詐騙分子柜面提取現(xiàn)金業(yè)務(wù)，切斷涉詐“資金鏈”，為群眾挽回4.9萬元經(jīng)濟損失。
據(jù)了解，近年來電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)，犯罪分子作案手法也變化多端。隨著銀行對涉案賬戶管控的升級，涉案資金轉(zhuǎn)移方式從網(wǎng)銀渠道逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)锳TM取現(xiàn)及網(wǎng)點柜面取現(xiàn)，對銀行柜面風險研判提出更高的要求。
(資料圖片僅供參考)
對此，海南銀行稱正積極踐行社會責任，加強一線員工技能培訓(xùn)，提升涉詐賬戶風險識別和應(yīng)急處置能力，嚴把“第一道關(guān)口”，常態(tài)化做好客戶身份識別、開戶真實性審查及賬戶全生命周期管理，以警銀協(xié)作機制震懾和打擊電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪，以專業(yè)技能為客戶筑起一道資金安全防護網(wǎng)，持續(xù)營造良好的營商環(huán)境。
案件一：
男子頻繁更換網(wǎng)點取現(xiàn)，海南銀行成功堵截涉案資金
6月29日09：54，烈日炎炎。男子陳某（化名）急匆匆來到海南銀行總行營業(yè)部，要求將銀行卡內(nèi)全部資金取出。柜員見其神色異常、態(tài)度強硬，與普通客戶辦理現(xiàn)金取現(xiàn)業(yè)務(wù)差異較大，便心生疑慮，上報當班副主管。副主管查詢發(fā)現(xiàn)，陳某賬戶交易流水異常，已被限制非柜面渠道額度，且陳某已從ATM機取走1千元，發(fā)現(xiàn)被限制非柜面額度后才來柜臺辦理提取現(xiàn)金業(yè)務(wù)，其行為與當前涉案賬戶特征相似。副主管故設(shè)法與陳某來賬對手銀行取得聯(lián)系，希望對手銀行與來賬客戶核實，確認該筆資金轉(zhuǎn)賬意愿真實性，并安排陳某在等候區(qū)稍作休息。幾分鐘后，陳某察覺異常，匆忙離去。
8分鐘后，對手行來電反饋核實情況，聲稱該筆資金系陳某冒充公檢法機關(guān)錄制相關(guān)視頻對來賬客戶實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，因受害人年邁，防詐騙意識較為薄弱，且無子女在身旁，恍惚間便按陳某指示進行轉(zhuǎn)賬操作，將2萬元轉(zhuǎn)至陳某賬戶。海南銀行工作人員致電反詐專線96110查詢陳某相關(guān)信息，核實后向各網(wǎng)點發(fā)出預(yù)警提示。
20分鐘后，不出預(yù)料，陳某更換網(wǎng)點至海南銀行海口紅城湖支行辦理現(xiàn)金提取業(yè)務(wù)，隨行還有幾名陌生男子。海口紅城湖支行立即采取緊急預(yù)案，向公安機關(guān)報警，并耐心與陳某溝通，為其辦理業(yè)務(wù)。因業(yè)務(wù)辦理時間較長，陳某與同伴察覺有蹊蹺，便離開了營業(yè)網(wǎng)點。
事后，受害人及家屬已向公安機關(guān)報案，并致電海南銀行，對工作人員表示萬分感謝，表示因路途遙遠，不能親自登門致謝。
海南銀行工作人員表示，反電信詐騙是全社會的義務(wù)，也是每位公民的義務(wù)，海南銀行將積極配合公安機關(guān)做好打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，保障群眾的財產(chǎn)安全，并提示對方務(wù)必保管好自己資金安全，切勿向陌生人轉(zhuǎn)賬。
案件二：
女子柜面取現(xiàn)神色慌張，涉嫌協(xié)助詐騙被帶走調(diào)查
6月24日17時，一名年輕女子張某（化名）到海南銀行海口美苑路支行辦理提取3萬元現(xiàn)金業(yè)務(wù)。柜員例行對客戶詢問資金來源和用途，張某閃爍其詞，神色慌張，答非所問，該行為引起了柜員警惕。柜員致電反詐專線96110查詢張某相關(guān)信息，并與開戶網(wǎng)點臨高支行取得聯(lián)系，請求臨高支行立即排查張某的賬戶情況。6分鐘后，臨高支行排查發(fā)現(xiàn)，張某賬戶交易特征與公安機關(guān)發(fā)布的電信詐騙作案手法相似，隨即撥通張某開立賬戶時預(yù)留的聯(lián)系電話，接通后發(fā)現(xiàn)接聽者為一名男子，該男子首先否認與張某相識，隨后又改口稱其為朋友。經(jīng)警銀協(xié)作研判，張某涉嫌出租出借銀行卡協(xié)助電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，海南銀行對張某涉案賬戶進行了管控。
第二天，海南銀行總行營業(yè)部接到外地客戶電話，聲稱被張某詐騙3萬元，已向公安報警立案，希望海南銀行能夠?qū)埬迟~戶進行凍結(jié)。工作人員詳細詢問交易信息并安撫客戶，表示公安立案后會采取有效措施，請耐心等待公安破案結(jié)果，海南銀行會加強對該賬戶的關(guān)注與監(jiān)測，視情況采取措施保障資金安全。
6月27日10：24，張某更換網(wǎng)點到海南銀行總行營業(yè)部再次進行柜面取現(xiàn)。銀行工作人員發(fā)現(xiàn)張某賬戶系前兩天來電客戶舉報的涉詐賬戶，經(jīng)與上級溝通研究后向公安機關(guān)報警，并與張某溝通詢問其賬戶資金來源及用途。張某此次有備而來，對答如流，但眼神多次閃躲，不敢與工作人員直視。在張某辦理業(yè)務(wù)的間隙，轄區(qū)公安到達海南銀行總行營業(yè)部將張某帶走調(diào)查。海南銀行總行營業(yè)部充分發(fā)揮“第一道防線”作用，成功堵截涉案資金3萬元，挽回群眾財產(chǎn)損失。
【責任編輯：莊華敏】
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