紅網(wǎng)時(shí)刻4月15日訊（通訊員 廖智慧）“嚴(yán)格的開(kāi)戶流程雖然增加了我們的工作量，但比起電信詐騙給市民帶來(lái)的財(cái)產(chǎn)損失，這不算什么?！?月15日，在資興市浦發(fā)村鎮(zhèn)銀行營(yíng)業(yè)部，大堂經(jīng)理李阿玲一邊引導(dǎo)客戶填寫開(kāi)戶信息一邊耐心宣傳出借銀行卡的危害性。就在上個(gè)月，她成功攔截一起異常開(kāi)戶行為，避免了客戶的財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益受損。
自2020年實(shí)施“斷卡”行動(dòng)以來(lái)，資興浦發(fā)村鎮(zhèn)銀行堅(jiān)持“賬戶防控、優(yōu)化服務(wù)”兩手抓，持續(xù)性開(kāi)展賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查，強(qiáng)化業(yè)務(wù)操作規(guī)范，嚴(yán)格規(guī)范開(kāi)戶工作流程及客戶意愿真實(shí)性審核，精準(zhǔn)防控銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)。截至目前，該銀行實(shí)現(xiàn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪和跨境突出犯罪案件“零涉案”，牢牢守住了風(fēng)險(xiǎn)防控的第一道關(guān)口。
“零涉案”的背后，是資興市全力打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪和跨境突出犯罪工作，為守好群眾“錢袋子”作出的不懈努力。資興市堅(jiān)持“黨政牽頭、綜治主導(dǎo)、部門主責(zé)、公安主打、社會(huì)各界參與”的工作體系，研究推出了一系列打擊治理意見(jiàn)和措施；注重專群結(jié)合、發(fā)動(dòng)群眾，深入開(kāi)展豐富多樣的反詐宣傳活動(dòng)，形成了齊抓共管、群防群治的整體合力和全民反詐、全社會(huì)反詐的強(qiáng)大聲勢(shì)。
作為支持資興經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要金融力量，資興浦發(fā)村鎮(zhèn)銀行認(rèn)真貫徹落實(shí)相關(guān)指示精神和安排部署，不斷夯實(shí)工作基礎(chǔ)，成立了“反電詐”專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，建立部門聯(lián)動(dòng)銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，強(qiáng)化“反電詐”行動(dòng)工作實(shí)效督查、跟蹤，持續(xù)打出打擊治理防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的“組合拳”。
遵循“嚴(yán)控涉案和關(guān)聯(lián)賬戶風(fēng)險(xiǎn)、遏制新開(kāi)賬戶風(fēng)險(xiǎn)、降低存量賬戶風(fēng)險(xiǎn)”工作方法，資興浦發(fā)村鎮(zhèn)銀行強(qiáng)化排查與落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)告知，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)賬戶的精準(zhǔn)篩查和清理，共排查單位及個(gè)人銀行賬戶7.1萬(wàn)戶，發(fā)現(xiàn)一般可疑線索20份，向當(dāng)?shù)亟?jīng)偵大隊(duì)移送可疑線索1條。強(qiáng)化警銀聯(lián)動(dòng)合作，積極配合人民銀行、公安機(jī)關(guān)做好涉案賬戶倒查、關(guān)聯(lián)賬戶排查工作，建立賬戶排查工作機(jī)制，對(duì)可疑賬戶“發(fā)現(xiàn)一戶管控一戶”。
同時(shí)，該行嚴(yán)把開(kāi)戶審核關(guān)，嚴(yán)格履行《客戶身份識(shí)別》制度要求，認(rèn)真審核賬戶開(kāi)立的合理、合法性。對(duì)新開(kāi)立的銀行賬戶，通過(guò)電話、視頻和現(xiàn)場(chǎng)方式開(kāi)展不少于2次的回訪。結(jié)合客戶回訪、賬戶交易記錄與交易背景，了解客戶的誠(chéng)實(shí)守信情況，評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)，決定是否開(kāi)通非柜面業(yè)務(wù)以及開(kāi)通非柜面業(yè)務(wù)的種類、交易限額、頻率等，并對(duì)有異常交易行為的賬戶，采取調(diào)整或限制非柜面業(yè)務(wù)交易限額，嚴(yán)厲整治非法開(kāi)辦販賣銀行卡的行為。自開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)以來(lái)，該行共攔截柜面異常開(kāi)戶案例13起。
“防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，不僅在于對(duì)銀行賬戶的風(fēng)險(xiǎn)防控，更在于普及電信防詐騙知識(shí)、賬戶安全知識(shí)?！辟Y興浦發(fā)村鎮(zhèn)銀行行長(zhǎng)陳力平說(shuō)，該行通過(guò)金融知識(shí)進(jìn)商圈、進(jìn)鄉(xiāng)村、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)學(xué)校等宣傳“反電詐”行動(dòng)內(nèi)容，并通過(guò)舉辦廳堂微沙龍、引導(dǎo)安裝反詐中心APP、向群眾講解典型的警示案例等多種舉措，寓教于心，引導(dǎo)群眾了解網(wǎng)絡(luò)電信詐騙方式，掌握基本應(yīng)對(duì)方法，為客戶筑牢防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“防火墻”。
關(guān)鍵詞： 電信網(wǎng)絡(luò)
