“轄區民警常常跟我們強調，銀行柜面工作人員要認真執行‘三問一確認’制度，即詢問客戶匯款用途、對象以及是否認識對方，詢問之后再確認簽字，及時對可疑轉賬行為進行提醒、勸阻。”4月14日，一名中國農業銀行的工作人員受到了成都青羊區金沙街道的表彰，這是怎么回事呢？原來，前不久，該工作人員在銀行辦理客戶的大額轉賬時，敏銳判斷出該客戶正在遭遇電信詐騙，于是主動聯系金沙派出所民警，成功阻止了一起近百萬的電信詐騙案。
記者了解到，近日，這名工作人員在辦理金沙轄區某公司財務人員的批量轉賬時，發現客戶是通過企業網銀轉賬，而收款方為上海市徐匯區的私人賬戶，且金額高達近百萬元。在進行人工復核時，他反復提示客戶要核實轉賬的真實性，包括具體業務情況、付款用途等。在未得到客戶明確回復前，他果斷做出了暫停轉賬復核流程、終止轉賬程序的決定。
隨后，在這名工作人員的耐心詢問下，某公司財務人員表示，轉賬指令是公司領導通過手機微信發出的，并且強烈要求盡快轉出。銀行工作人員敏銳判斷，該客戶正在遭遇電信詐騙。他立刻通過金沙街道成立的“金沙反詐聯盟”微信群聯系社區民警。收到消息后，社區民警立即趕到銀行，與銀行工作人員一起核實情況，并給財務人員普及防范電信詐騙相關知識。過了十多分鐘，社區民警聯系到了公司領導，發現這位領導并沒有下達這項轉賬指令。原來，是騙子利用微信冒充領導發出的轉賬指令。隨后，公司出具撤銷轉賬申請，避免了公司資金被騙。
“當前不法分子借助電信網絡手段實行詐騙犯罪的案件呈高發態勢，且詐騙花樣多、手段雜。一直以來，金沙街道與金沙派出所牢固樹立‘打防結合、以防為主’的工作理念，截至目前，金沙街道共組織開展集中宣傳20余場次，覆蓋金沙轄區群眾30000余人次，發放宣傳資料、倡議書3萬余份。”金沙街道的相關負責人介紹道。
華西社區傳媒記者 程玥 街道供圖
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