“轄區(qū)民警常常跟我們強(qiáng)調(diào)，銀行柜面工作人員要認(rèn)真執(zhí)行‘三問一確認(rèn)’制度，即詢問客戶匯款用途、對象以及是否認(rèn)識對方，詢問之后再確認(rèn)簽字，及時對可疑轉(zhuǎn)賬行為進(jìn)行提醒、勸阻。”4月14日，一名中國農(nóng)業(yè)銀行的工作人員受到了成都青羊區(qū)金沙街道的表彰，這是怎么回事呢？原來，前不久，該工作人員在銀行辦理客戶的大額轉(zhuǎn)賬時，敏銳判斷出該客戶正在遭遇電信詐騙，于是主動聯(lián)系金沙派出所民警，成功阻止了一起近百萬的電信詐騙案。
記者了解到，近日，這名工作人員在辦理金沙轄區(qū)某公司財務(wù)人員的批量轉(zhuǎn)賬時，發(fā)現(xiàn)客戶是通過企業(yè)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬，而收款方為上海市徐匯區(qū)的私人賬戶，且金額高達(dá)近百萬元。在進(jìn)行人工復(fù)核時，他反復(fù)提示客戶要核實轉(zhuǎn)賬的真實性，包括具體業(yè)務(wù)情況、付款用途等。在未得到客戶明確回復(fù)前，他果斷做出了暫停轉(zhuǎn)賬復(fù)核流程、終止轉(zhuǎn)賬程序的決定。
隨后，在這名工作人員的耐心詢問下，某公司財務(wù)人員表示，轉(zhuǎn)賬指令是公司領(lǐng)導(dǎo)通過手機(jī)微信發(fā)出的，并且強(qiáng)烈要求盡快轉(zhuǎn)出。銀行工作人員敏銳判斷，該客戶正在遭遇電信詐騙。他立刻通過金沙街道成立的“金沙反詐聯(lián)盟”微信群聯(lián)系社區(qū)民警。收到消息后，社區(qū)民警立即趕到銀行，與銀行工作人員一起核實情況，并給財務(wù)人員普及防范電信詐騙相關(guān)知識。過了十多分鐘，社區(qū)民警聯(lián)系到了公司領(lǐng)導(dǎo)，發(fā)現(xiàn)這位領(lǐng)導(dǎo)并沒有下達(dá)這項轉(zhuǎn)賬指令。原來，是騙子利用微信冒充領(lǐng)導(dǎo)發(fā)出的轉(zhuǎn)賬指令。隨后，公司出具撤銷轉(zhuǎn)賬申請，避免了公司資金被騙。
“當(dāng)前不法分子借助電信網(wǎng)絡(luò)手段實行詐騙犯罪的案件呈高發(fā)態(tài)勢，且詐騙花樣多、手段雜。一直以來，金沙街道與金沙派出所牢固樹立‘打防結(jié)合、以防為主’的工作理念，截至目前，金沙街道共組織開展集中宣傳20余場次，覆蓋金沙轄區(qū)群眾30000余人次，發(fā)放宣傳資料、倡議書3萬余份。”金沙街道的相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹道。
華西社區(qū)傳媒記者 程玥 街道供圖
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