大江網(wǎng)/景德鎮(zhèn)頭條客戶端訊 通訊員盛佳慧報道:為規(guī)范支付服務(wù)市場秩序、遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動蔓延，郵儲銀行樂平市支行多措并舉推動反電詐工作取得新成效，有效筑牢防詐反詐的堅實“堤壩”。
為了下好反詐工作“一盤棋”增強(qiáng)協(xié)作力。郵儲銀行樂平市支行積極探索打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作新思路，建立銀警聯(lián)動機(jī)制，與樂平市公安局、市人民銀行、市金融辦聯(lián)合成立反詐工作組，形成多管齊下、多方參與的工作合力。該行定期組織召開專題推進(jìn)會，并建立與人民銀行樂平支行信息共享、快速聯(lián)動機(jī)制，緊盯電詐犯罪資金流和現(xiàn)金流，及時分析研判線索，共筑“防火墻”。
堅持“兩頭抓”增強(qiáng)內(nèi)動力。一方面，郵儲銀行樂平市支行推動轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)建立系統(tǒng)化、常態(tài)化賬戶風(fēng)險排查機(jī)制，做到賬戶精細(xì)管理。另一方面，郵儲銀行網(wǎng)點支行長負(fù)責(zé)帶隊不定期對支行存續(xù)可疑賬戶開展“斷卡”行動，引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)建立賬戶開立期間“初次識別”、存續(xù)期間“持續(xù)識別”、風(fēng)險期間“重新識別”的動態(tài)風(fēng)險管控機(jī)制。2021年以來，在人民銀行樂平市支行指導(dǎo)下郵儲銀行機(jī)構(gòu)累計排查存量賬戶34.7萬余戶，管控1.6萬余戶，核查多批可疑及涉案線索400余筆，銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點工作人員成功勸阻客戶非正常轉(zhuǎn)賬20余筆。
織就“三張網(wǎng)”增強(qiáng)影響力。一是織就“宣講隊伍網(wǎng)”，由郵儲銀行樂平市支行綜合管理部牽頭、全行機(jī)構(gòu)臨柜人員參與組成反詐防詐宣講隊伍，以“我為群眾辦實事”實踐活動為契機(jī)，進(jìn)村、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)強(qiáng)化對重點群眾的宣傳教育。二是織就“集中培訓(xùn)網(wǎng)”，郵儲銀行樂平市支行制定《樂平市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪宣傳工作方案》，組織銀行工作人員觀看反詐微視頻，定期舉辦異常交易和可疑特征識別專題培訓(xùn)，提升銀行一線工作人員的識別能力。三是織就“上門宣傳網(wǎng)”，郵儲銀行樂平市支行深入偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)，通過設(shè)置咨詢展臺、懸掛橫幅標(biāo)語、發(fā)放折頁等方式宣傳反詐知識，輔以廣播喊話、走家串戶、面對面講解等方式向周邊村民輻射，進(jìn)一步強(qiáng)化農(nóng)村居民對電信詐騙的認(rèn)識，構(gòu)筑全轄反電詐新防線。
