農(nóng)發(fā)行濟(jì)南市濟(jì)陽區(qū)支行：開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”專項(xiàng)治理活動(dòng)

為深入貫徹和縱深推進(jìn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作,濟(jì)陽農(nóng)發(fā)行結(jié)合本行實(shí)際,制定了“齊抓共管、源頭治理”的總體方針,建立常態(tài)化治理機(jī)制,綜合治理、群防群治,多措并舉有效切斷涉詐涉賭資金轉(zhuǎn)移鏈條。

主動(dòng)作為,綜合施策。我行提高政治站位,把持續(xù)開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作作為一項(xiàng)重要政治任務(wù),推進(jìn)建立和健全賬戶“全生命周期”管理體系工作。針對(duì)不同客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征設(shè)定不同賬戶功能,與企業(yè)主動(dòng)溝通,派客戶經(jīng)理上門核實(shí)企業(yè)實(shí)際經(jīng)營狀況,與客戶審慎約定并合理動(dòng)態(tài)調(diào)整客戶網(wǎng)銀非柜面交易轉(zhuǎn)賬限額和日累計(jì)轉(zhuǎn)賬筆數(shù),確保賬戶功能與客戶正常資金結(jié)算需求相符,杜絕開戶后賬戶功能和交易限額上限過高的狀況。

技防人防,精準(zhǔn)防控。緊盯電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博特征及利益鏈條,不斷跟進(jìn)黑灰產(chǎn)業(yè)新形勢(shì)新問題,通過加強(qiáng)大數(shù)據(jù)、人臉識(shí)別等科技手段的應(yīng)用,健全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、預(yù)警和處置全流程防控機(jī)制,提升防控前瞻性和精準(zhǔn)性。同時(shí),加強(qiáng)警銀聯(lián)動(dòng),配合公安機(jī)關(guān)、人民銀行建立健全銀行網(wǎng)點(diǎn)預(yù)警勸阻機(jī)制,對(duì)于可疑人員到銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理開戶、變更和銷戶等業(yè)務(wù), 及時(shí)將可疑信息報(bào)送當(dāng)?shù)胤丛p中心。對(duì)監(jiān)測(cè)到的高危交易、高危賬戶,依法采取管控措施,提升反詐反賭風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和攔截能力。

加強(qiáng)宣傳,營造氛圍。我行認(rèn)真貫徹落實(shí)《中國人民銀行辦公廳 銀保監(jiān)會(huì)辦公廳 公安部辦公廳關(guān)于組織開展打擊治理典型網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博集中宣傳月活動(dòng)的通知》(銀辦發(fā)【2021】121號(hào))文件要求,組織行內(nèi)主干力量,重點(diǎn)針對(duì)“低收入、低學(xué)歷、低年齡”人群,以“入戶、入村、入企、入校”形式深入推進(jìn)買賣個(gè)人身份證件、收款碼等的危害性及懲戒措施、賬戶服務(wù)便民惠民政策等系列宣傳教育,積極開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博宣傳活動(dòng),營造了良好反詐氛圍。(楊曉宇)

關(guān)鍵詞： 專項(xiàng)治理 電信網(wǎng)絡(luò)