案例概述
某日，客戶唐女士到某銀行反映自己遭遇了電信詐騙，反映其接到了所謂“醫(yī)保中心”的電話，被告知有人冒用她的信息在上海辦理了醫(yī)?？?，并在上海市第一人民醫(yī)院有醫(yī)療消費(fèi)且欠款，對(duì)方準(zhǔn)確提供出唐女士姓名、身份證號(hào)碼以及近期發(fā)生的醫(yī)?？ń灰酌骷?xì)，使得唐女士信以為真。隨后，詐騙分子告訴唐女士，因調(diào)查需要，她個(gè)人名下的所有銀行卡將會(huì)被凍結(jié)，要求她先將銀行卡里的錢全額取出，再查看卡片是否已經(jīng)被凍結(jié)。詐騙分子利用受害人取款退卡后再次將卡片插入到自助設(shè)備查詢余額的間隙，將受害人的銀行卡進(jìn)行口頭掛失，導(dǎo)致客戶銀行卡被吞卡。于是唐女士相信了詐騙分子所說的賬戶已被凍結(jié)的說法，將錢打進(jìn)了詐騙分子提供的“安全賬戶”，等她反應(yīng)過來，已損失4萬余元。
不久后，黃女士又來到銀行稱自己銀行卡被凍結(jié)，要求提前支取未到期的存單。銀行柜員聯(lián)想到唐女士之前的案例，提高了警惕，反復(fù)詢問黃女士是否接到可疑電話，并告知其所謂的“安全賬戶”都是詐騙。經(jīng)過柜員再三勸說，她才意識(shí)到自己差點(diǎn)又被騙。鑒于黃女士已將銀行賬戶等相關(guān)信息告知不法分子，工作人員建議她及時(shí)對(duì)銀行卡進(jìn)行掛失換卡、修改密碼等操作，并將卡內(nèi)資金轉(zhuǎn)入其配偶名下的銀行卡中，從而避免了經(jīng)濟(jì)損失。
最近以來，陸續(xù)又有多名客戶到銀行各網(wǎng)點(diǎn)咨詢相關(guān)醫(yī)?？啊鞍踩~戶”問題，工作人員將之前的案例告知了客戶并對(duì)他們耐心勸阻，最終使客戶意識(shí)到自己遭遇了詐騙。
風(fēng)險(xiǎn)特征
一、這幾起案例，不法分子多選擇在節(jié)假日或晚上實(shí)施詐騙，由于節(jié)假日多數(shù)銀行網(wǎng)點(diǎn)休業(yè)，受害人無法在銀行柜面辦理業(yè)務(wù)，只能在自助設(shè)備上辦理，從而容易落入詐騙分子精心布下的“圈套”；
二、案例中詐騙分子以“醫(yī)?？ā睘橥黄瓶冢槍?duì)群眾對(duì)醫(yī)保相關(guān)流程的不熟悉，使受害人放松警惕，詐騙手法迷惑性強(qiáng)；
三、在醫(yī)?？ㄊ褂眠^程中出現(xiàn)問題，相關(guān)機(jī)構(gòu)會(huì)通過書面方式通知用卡人，不會(huì)使用電話、短信等方式與用卡人直接聯(lián)系。
風(fēng)險(xiǎn)提示
一、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開展對(duì)柜面人員、大堂經(jīng)理、保安的安全教育強(qiáng)化培訓(xùn)，切實(shí)提升員工對(duì)此類電信詐騙的甄別能力、處置水平，利用窗口服務(wù)，認(rèn)真執(zhí)行“三問兩看一核對(duì)”，筑牢大堂服務(wù)經(jīng)理“首問”、保安“巡查”、柜面工作人員“核對(duì)”“三道防線”。
二、銀行及相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)加大對(duì)醫(yī)?？ǖ忍厥饪ǚN基本用卡安全的風(fēng)險(xiǎn)提示，我國各省市從沒有設(shè)立過“醫(yī)保局”、“醫(yī)保中心”等名稱的機(jī)構(gòu)，醫(yī)?？ㄒ矝]有透支功能；
三、不要向來歷不明的人透露自己及家人信息，不要相信所謂的“安全賬戶”，遇到銀行卡異常情況應(yīng)及時(shí)撥打銀行客服電話或到銀行咨詢，切勿向不明賬戶轉(zhuǎn)賬匯款。
來源：現(xiàn)代支付
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