近年來(lái)，伴隨著信息及互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的迅猛發(fā)展和普及，不法分子借助電信、網(wǎng)絡(luò)渠道實(shí)施詐騙犯罪的案件層出不窮，詐騙手法不斷翻新，給銀行客戶資金安全造成較大危害。近日，徽商銀行蕪湖中山南路支行成功堵截一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，為客戶挽回了53.8萬(wàn)元的經(jīng)濟(jì)損失，得到了客戶的稱贊。
2022年2月22日中午，徽商銀行蕪湖中山南路支行營(yíng)業(yè)廳響起一陣急促的電話鈴聲，在電話里傳來(lái)該行對(duì)公客戶王會(huì)計(jì)慌張的聲音：“我們公司剛剛被詐騙了53.8萬(wàn)元，向你們請(qǐng)求幫助！”支行工作人員一邊安撫客戶情緒，一邊詢問(wèn)具體情況。原來(lái)在半個(gè)小時(shí)前，該公司財(cái)務(wù)人員王會(huì)計(jì)在公司接到一個(gè)陌生電話，對(duì)方自稱有一筆預(yù)付款要轉(zhuǎn)給某公司，要求王會(huì)計(jì)加對(duì)方QQ。隨后，王會(huì)計(jì)被拉入一個(gè)QQ群，群內(nèi)有“公司法定代表人”王某、公司經(jīng)理芮某，王會(huì)計(jì)遂信以為真。在這個(gè)群里，“公司法定代表人”王某要求王會(huì)計(jì)給山東青島一個(gè)賬戶轉(zhuǎn)款，王會(huì)計(jì)便通過(guò)辦公電腦登錄企業(yè)網(wǎng)銀進(jìn)行轉(zhuǎn)賬交易，共計(jì)轉(zhuǎn)款53.8萬(wàn)。然而，不到半個(gè)小時(shí)，真正的公司法人王某在收到轉(zhuǎn)賬短信提示后，詢問(wèn)王會(huì)計(jì)為什么轉(zhuǎn)款。兩人一核對(duì)，這才發(fā)現(xiàn)被騙，而之前的QQ群早已解散。
支行工作人員在了解情況后，結(jié)合行內(nèi)前期防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案例培訓(xùn)的內(nèi)容，判斷該企業(yè)遭遇了典型的QQ聊天電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。支行員工讓該公司王會(huì)計(jì)立刻報(bào)警，同時(shí)查詢收款銀行電話，并聯(lián)系對(duì)方銀行。接到客戶報(bào)警后，民警緊急向蕪湖市公安局反詐中心報(bào)告，啟動(dòng)止付預(yù)警功能。通過(guò)各方通力協(xié)作，客戶該筆轉(zhuǎn)賬資金被成功止付。
在得知被騙資金被成功止付后，王會(huì)計(jì)轉(zhuǎn)憂為喜，激動(dòng)萬(wàn)分，不停向支行人員表示感謝：“徽商銀行是一家有溫度的銀行，保障了我們客戶的資金安全，是非常值得信賴和托付的合作伙伴！”
以上是發(fā)生在徽商銀行的一起典型的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案例，下面由徽商銀行服務(wù)明星代言人徽小美徽小帥，為您詳細(xì)解讀。
案例風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
這是典型的冒充公司老板、負(fù)責(zé)人詐騙財(cái)務(wù)人員案件。犯罪嫌疑人偽仿或盜用公司老板QQ、微信，編造“合同保證金、業(yè)務(wù)款、資金拆借”等理由，指定銀行賬戶要求財(cái)務(wù)人員轉(zhuǎn)賬匯款，或?qū)⒇?cái)務(wù)人員拉入虛假“公司內(nèi)部QQ”，設(shè)置仿真辦公聊天情景，騙取財(cái)務(wù)人員信任，以各種理由指令財(cái)務(wù)人員轉(zhuǎn)賬匯款。
風(fēng)險(xiǎn)防范措施：
牢記五個(gè)“務(wù)必”
1.突然有人拉你進(jìn)陌生微信群、QQ群，務(wù)必要提高防范意識(shí)。
2.處理財(cái)務(wù)事宜，務(wù)必要按照財(cái)務(wù)制度和工作流程，杜絕特事特辦。
3.涉及到轉(zhuǎn)賬匯款，務(wù)必要跟老板當(dāng)面或電話確認(rèn)。
4.涉及到大額轉(zhuǎn)賬、實(shí)時(shí)到賬務(wù)必要謹(jǐn)慎選擇。
5.一旦發(fā)現(xiàn)被騙，務(wù)必要及時(shí)報(bào)警、及時(shí)止付、挽回?fù)p失。
知識(shí)延伸：
防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙 十個(gè)“凡是” 謹(jǐn)記于心
凡是“不要求資質(zhì)”，且放款前要先交費(fèi)的網(wǎng)貸平臺(tái)，都是詐騙!
凡是刷單，都是詐騙!
凡是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)交友，誘導(dǎo)你進(jìn)行投資或賭博的，都是詐騙!
凡是網(wǎng)上購(gòu)物遇到自稱客服說(shuō)要退款，索要銀行卡號(hào)和驗(yàn)證碼的，都是詐騙!
凡是自稱“領(lǐng)導(dǎo)”“熟人”要求匯款的，都是詐騙!
凡是自稱“公檢法”讓你匯款到“安全賬戶”的，都是詐騙!
凡是通過(guò)社交平臺(tái)添加微信、QQ拉你入群，讓你下載APP或者點(diǎn)擊鏈接進(jìn)行投資、賭博的，都是詐騙!
凡是通知中獎(jiǎng)、領(lǐng)獎(jiǎng)，讓你先交錢的，都是詐騙!
凡是聲稱“根據(jù)國(guó)家相關(guān)政策需要配合注銷賬號(hào)，否則影響個(gè)人征信的”，都是詐騙!
凡是非官方買賣游戲裝備或者游戲幣的，都是詐騙!
要牢記“三不一多”原則
未知鏈接不點(diǎn)擊 陌生來(lái)電不輕信
個(gè)人信息不透露 轉(zhuǎn)賬匯款多核實(shí)
在3·15國(guó)際消費(fèi)者權(quán)益日來(lái)臨之際，徽商銀行通過(guò)遍布全省及南京、北京、深圳、成都、寧波477家網(wǎng)點(diǎn)，官方網(wǎng)站、微信公眾號(hào)等線上線下渠道，積極開(kāi)展金融知識(shí)宣傳和普及活動(dòng)，全行一線網(wǎng)點(diǎn)員工參與率達(dá)100%，徽商銀行始終秉承“以客戶為中心 守護(hù)消費(fèi)者”的文化理念，積極履行社會(huì)責(zé)任，努力為金融消費(fèi)者營(yíng)造公平和諧的消費(fèi)環(huán)境。徽商銀行提醒廣大金融消費(fèi)者在購(gòu)買金融產(chǎn)品、接受金融服務(wù)時(shí)，享有以下八大權(quán)益：
1.信任不等于放任，您擁有財(cái)產(chǎn)安全權(quán)
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法保障金融消費(fèi)者在購(gòu)買金融產(chǎn)品和接受金融服務(wù)過(guò)程中的財(cái)產(chǎn)安全，不得挪用、占用客戶資金。
2.拒絕一知半解，您擁有知情權(quán)
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以通俗易懂的語(yǔ)言，及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、全面地向金融消費(fèi)者披露可能影響其決策的信息，充分提示風(fēng)險(xiǎn)，不得發(fā)布夸大產(chǎn)品收益、掩飾產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等欺詐信息，不得作虛假或引人誤解的宣傳。
3.精挑細(xì)選，您擁有自主選擇權(quán)
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定允許范圍內(nèi)，充分尊重金融消費(fèi)者意愿，由消費(fèi)者自主選擇、自行決定是否購(gòu)買金融產(chǎn)品或接受金融服務(wù)，不得強(qiáng)買強(qiáng)賣，不得違背金融消費(fèi)者意愿搭售產(chǎn)品和服務(wù)，不得附加其他不合理?xiàng)l件，不得采用引人誤解的手段誘使金融消費(fèi)者購(gòu)買其他產(chǎn)品。
4.謹(jǐn)防條款陷阱，您擁有公平交易權(quán)
金融機(jī)構(gòu)不得設(shè)置違反公平原則的交易條件，在格式合同中不得加重金融消費(fèi)者責(zé)任、限制或者排除金融消費(fèi)者的合法權(quán)利，不得限制金融消費(fèi)者尋求法律救濟(jì)途徑，不得減輕、免除本機(jī)構(gòu)損害金融消費(fèi)者合法權(quán)益應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的民事責(zé)任。
5.投訴有道，解決有方，您擁有依法求償權(quán)
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)切實(shí)履行金融消費(fèi)者投訴處理主體責(zé)任，在機(jī)構(gòu)內(nèi)部建立多層級(jí)投訴處理機(jī)制，完善投訴處理程序，建立投訴辦理情況查詢系統(tǒng)，提高金融消費(fèi)者投訴處理質(zhì)量和效率，接受社會(huì)監(jiān)督。
6.金融知識(shí)正普及，您擁有受教育權(quán)
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步強(qiáng)化金融消費(fèi)者教育，積極組織或參與金融知識(shí)普及活動(dòng)，開(kāi)展廣泛、持續(xù)的日常性金融消費(fèi)者教育，幫助金融消費(fèi)者提高對(duì)金融產(chǎn)品和服務(wù)的認(rèn)知能力和自我保護(hù)能力，提升金融消費(fèi)者金融素養(yǎng)和誠(chéng)實(shí)守信意識(shí)。
7.給每一個(gè)人自在和平等，您擁有受尊重權(quán)
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重金融消費(fèi)者的人格尊嚴(yán)和民族風(fēng)俗習(xí)慣，不得因金融消費(fèi)者性別、年齡、種族、民族和國(guó)籍等不同進(jìn)行歧視性差別對(duì)待。
8.保障不含糊，您擁有信息安全權(quán)
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施加強(qiáng)對(duì)第三方合作機(jī)構(gòu)的管理，明確雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系，嚴(yán)格防控金融消費(fèi)者信息泄露風(fēng)險(xiǎn)，保障金融消費(fèi)者信息安全。（錢燕）
關(guān)鍵詞： 徽商銀行 電信網(wǎng)絡(luò)
