本報(bào)北京專電（記者雷風(fēng)雨）打擊和治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，事關(guān)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，事關(guān)社會(huì)穩(wěn)定和金融秩序。出席十三屆全國(guó)人大五次會(huì)議的全國(guó)人大代表、中國(guó)人民銀行天津分行原行長(zhǎng)周振海建議，應(yīng)盡快出臺(tái)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法。
周振海說(shuō)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙態(tài)勢(shì)依然嚴(yán)峻，犯罪手法翻新升級(jí)，犯罪團(tuán)伙非法資金轉(zhuǎn)移方式更加隱蔽。他在調(diào)研中發(fā)現(xiàn)，目前，銀行、支付機(jī)構(gòu)主動(dòng)管控可疑交易、懲戒買(mǎi)賣賬戶人員等行之有效的“資金鏈”治理措施多為部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件，沒(méi)有上位法依據(jù)，對(duì)市場(chǎng)機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的震懾力、約束力有限，對(duì)出租、出借、買(mǎi)賣銀行卡的公民和法人懲戒力度不足。
周振海建議，盡快出臺(tái)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法，賦予銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)和清算機(jī)構(gòu)等主動(dòng)管控可疑交易的權(quán)利。明確電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任。明確銀行、支付機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立銀行賬戶、支付賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立客戶盡職調(diào)查制度，識(shí)別并核實(shí)客戶身份，了解開(kāi)戶目的和風(fēng)險(xiǎn)狀況。任何公民和法人應(yīng)當(dāng)配合銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查。
關(guān)鍵詞： 電信網(wǎng)絡(luò)
